Lo sviluppo di una solida strategia di investimento è un passaggio cruciale per assicurare il proprio futuro finanziario. Oggi, più che mai, è fondamentale non solo puntare su strumenti ad alto rendimento, ma anche assicurarsi che il proprio portafoglio sia ben diversificato.
Se ti stai chiedendo dove investire oggi, gli ETF (Exchange-Traded Funds) si sono rivelano un eccellente strumento di investimento, combinando la capacità di generare rendimenti sostanziali con la flessibilità di una vasta gamma di opzioni di investimento.
Offrendo l’opportunità di investire in un ampio spettro di asset, gli ETF rappresentano una risorsa preziosa per chiunque voglia navigare nel sempre mutevole panorama finanziario, combinando saggiamente sicurezza e rendimento.
Oggi affronteremo un argomento cruciale: quale ETF azionario è più efficiente per un investimento equilibrato? Esaminiamo più da vicino la costruzione della componente azionaria del portafoglio, poiché le azioni rappresentano una parte fondamentale del nostro capitale.
ETF azionario globale: il fulcro del portafoglio azionario
Il fondamento del nostro portafoglio azionario è un ETF azionario globale. Questo indice MSCI World dei paesi sviluppati offre una copertura ampia e completa del mercato azionario. Questo indice offre l’intera “mucchio di fieno”, secondo la saggezza di John Bogle, rendendolo più efficiente rispetto agli ETF azionari tematici o a quelli specifici di diversi paesi.
Le grandi “sette sorelle” dell’intelligenza artificiale, come Amazon, Meta, Nvidia, Apple, e altre dominano il mercato nel 2023, proprio come le “sette sorelle” del petrolio dominavano nei mercati finanziari degli anni ’80.
Questa concentrazione di potere in poche aziende è un fenomeno normale nel capitalismo e favorisce l’accumulazione in grandi attori del mercato. Quindi, è importante che il tuo portafoglio includa le aziende vincenti del futuro, che saranno poche.
ETF azionario globale vs ETF azionario mondiale All Country
Allora, perché dovremmo scegliere un ETF azionario globale di paesi sviluppati e non un ETF azionario mondiale All Country? Un motivo è che gli ETF che replicano un azionario globale All Country tendono ad avere costi superiori rispetto a quelli che replicano un azionario globale di paesi sviluppati. Inoltre, negli ultimi anni, gli ETF azionari globali dei paesi sviluppati hanno avuto performance simili, se non leggermente superiori, rispetto a quelli All Country.
Includere i mercati emergenti nel portafoglio
Per includere i mercati emergenti nel tuo portafoglio, dovresti considerare un ETF separato da accoppiare con un ETF sui paesi sviluppati. Tuttavia, teniamo presente che la performance dei mercati emergenti è fortemente correlata ai super cicli delle materie prime, che possono essere molto volatili.
L’importanza dell’ETF azionario USA nel portafoglio
Alcuni potrebbero affermare che non è necessario avere un ETF azionario americano nel portafoglio, dato che le azioni americane sono ampiamente rappresentate nell’indice MSCI World. Tuttavia, questo è vero solo perché le azioni americane sono state le vincitrici nei mercati finanziari negli ultimi 30 anni. Non sappiamo se sarà la stessa cosa nei prossimi 30 anni. Pertanto, se crediamo che gli Stati Uniti continueranno a dominare il mondo, avere un ETF azionario americano nel nostro portafoglio potrebbe essere una buona idea.
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Considerazioni finali
La scelta degli ETF azionari da includere nel tuo portafoglio dipende in gran parte dalle tue aspettative per il futuro. Considera attentamente i tuoi obiettivi di investimento a lungo termine, la tua tolleranza al rischio e la tua strategia di investimento prima di prendere una decisione.
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