I vantaggi offerti da un portafoglio di investimento diversificato

Avere un portafoglio diversificato può offrire agli investitori molti vantaggi. Questo articolo ha l’obbiettivo di spiegare l’importanza di avere una portafoglio di investimento diversificato e i modi per farlo.

La prima regola di base che un investitore di successo dovrebbe sempre seguire è quella di creare un portafoglio diversificato. Eppure molte persone non capiscono davvero perché la diversificazione sia così importante e quali siano i reali vantaggi. Per questo motivo abbiamo deciso di esaminare più da vicino la diversificazione e le strategie da utilizzare nel tuo portafoglio di investimento.

Un investimento diversificato è un portafoglio di varie attività che guadagna il massimo rendimento con il minor rischio. Un portafoglio diversificato tipico ha una combinazione di azioni, reddito fisso e materie prime. La diversificazione funziona perché queste attività reagiscono in modo diverso allo stesso evento economico.

L’importanza di avere un portafoglio di investimento diversificato

Ci sono due ragioni principali per diversificare. In primo luogo, i portafogli diversificati hanno meno rischi rispetto ai portafogli concentrati in un unico strumento o mercato. In secondo luogo, la diversificazione consente agli investitori di aggiungere tipi di investimenti più rischiosi ai propri portafogli senza aumentare il livello di rischio complessivo.

È facile capire perché un portafoglio di investimento diversificato ha meno rischi. Considera l’esempio di un portafoglio con un’azione al suo interno. Se succede qualcosa a quella società, le azioni scenderanno di valore e loro tutti i tuoi risparmi. Al contrario, se un portafoglio include posizioni di uguale dimensione in 10 titoli e una società dovesse registrare un importante crollo o addirittura un fatto tale da portare le sue azioni a zero, il portafoglio subirà solo una perdita del 10%.

In un portafoglio di investimento diversificato le attività non sono correlate tra loro. Quando il valore di uno aumenta, il valore dell’altro diminuisce

Metodi di diversificazione del portafoglio 

Ci sono diversi modi per diversificare il proprio portafoglio di investimento. Il più comune è attraverso l’uso di fondi comuni di investimento e fondi negoziati in borsa. Questi fondi ti consentono di investire piccoli importi e di raggruppare il tuo investimento con quello di migliaia di altri investitori. Il fondo mette insieme tutti i risparmi dei suoi azionisti ed è in grado di acquistare decine o addirittura centinaia di investimenti diversi.

Puoi anche creare un portafoglio diversificato combinando singole azioni, obbligazioni o altri investimenti. In generale, l’acquisto di azioni che differiscono per dimensioni, settore, geografia e strategia aziendale può darti maggiori vantaggi della diversificazione. Concentrarsi su azioni simili nello stesso settore aggiunge una diversificazione minima a un portafoglio e aumenta i rischi.

La diversificazione non può proteggere completamente gli investitori dal rischio. A volte, i mercati finanziari perdono valore nello stesso momento e quasi ogni azione, obbligazione o fondo perde valore. Più spesso, tuttavia, un portafoglio diversificato attutirà il colpo di una flessione e ti aiuterà a evitare tutte le conseguenze di una selezione di titoli sfortunata.

Strategie di diversificazione del portafoglio

La diversificazione è essenziale per mantenere sano l’equilibrio del tuo portafoglio, specie nei periodi di crisi economica.

Un portafoglio diversificato è la migliore difesa contro una crisi finanziaria. La diversificazione all’interno di ciascuna classe di attività, è la scelta più consigliata. Ad esempio, detenendo azioni in vari settori che si comportano a ritmi diversi per la maggior parte del tempo, quindi la detenzione di attività in ambiti variegati assicura che il portafoglio contenga dei contrappesi. Alcuni investimenti, come i metalli preziosi, sovraperformano quando le aspettative di inflazione sono elevate.

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