Le strategie per battere l’investitore medio e ottenere maggiori rendimenti

Non è assolutamente male accettare il rendimento medio del mercato azionario; con una media superiore al 10% all’anno ci si può accontentare, ma con queste strategie puoi fare di più.

Con una semplice formula matematica, investendo 5.000 euro all’anno, e facendo riferimento ad un rendimento medio del 10% all’anno, dopo 35 anni il portafoglio di investimento sarebbe di circa 1,35 milioni, non male dire, ma cosa succede se volessi puntare ad un rendimento più alto? Queste strategie infallibili per battere l’investitore medio potrebbero far decollare i tuoi investimenti.

Investi automaticamente quando il mercato scende

Un investitore medio non acquista azioni a prezzi economici quando il mercato azionario crolla. È difficile prendere decisioni durante un sell off dei mercati, in queste situazioni un investitore medio potrebbe essere preso dal panico. Inoltre, se non stai pensando in modo strategico, potresti non avere denaro extra da investire in questi momenti.

Impegnati a investire automaticamente un determinato importo quando il mercato scende di un determinato importo. Ad esempio, a condizione che tu una buona posizione finanziaria, il che significa che dei soldi in più che non utilizzi per pagare bollette, mutuo, o spese di tutti i giorni, potresti decidere che per ogni calo di 300 punti nell’indice S&P 500, investirai 1.000 euro in più.

Potresti non battere l’investitore medio se stai pensando alla performance nel prossimo mese. Il mercato potrebbe calare ancora di più e per più mesi prima di riprendersi. Ma se porti avanti questa strategia per un periodo di 5, 10 o 20 anni, questa strategia risaluterà vincente e otterrai una performance maggiore dell’investitore medio.

Rendi i fondi indicizzati la tua base d’investimento

Prima di provare a battere il mercato, assicurati di esserti preparato per stare al passo con esso. Il modo migliore per farlo è iniziare con fondi indicizzati a basso costo che investono in tutto il mercato azionario. Cerca fondi con un rapporto di spesa dello 0,1% o inferiore. La diversificazione istantanea ti dà il respiro per concentrarti sulla scelta di titoli vincenti.

Aggiungi azioni individuali di cui hai esperienza

Per la selezione delle azioni su cui investire, concentrati sulle aree in cui hai una certa conoscenza. Ciò non significa che devi essere un esperto nello sviluppo di software per investire in Apple (NASDAQ: AAPL) o Microsoft (NASDAQ: MSFT), ma dovresti almeno avere una conoscenza di base del business, di come fa soldi e del suo vantaggio competitivo.

Se imparerai a fare questo, sarai anni luce avanti rispetto all’investitore medio, che sceglie le stesse azioni del resto del mondo in base alle grandi notizie del giorno.

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Investire in azioni a bassa capitalizzazione

Trovare buone azioni a piccola capitalizzazione nei settori che conosci bene può offrire un enorme guadagno per il tuo portafoglio. Stai investendo in un’azienda quando è giovane, prima che tutti quegli investitori medi lo scoprano.

Alcuni segni di un solido stock a bassa capitalizzazione includono:

• Aumentare costantemente le entrate, anche se non è ancora redditizio.
• Un forte vantaggio competitivo.
• Clienti appassionati del prodotto.

Tuttavia, le azioni a bassa capitalizzazione presentano rischi superiori alla media. Se preferisci distribuire tale rischio, prova a investire in un fondo che replica l’indice Russell 2000 (INDEXRUSSELL: RUT), che investe nelle azioni statunitensi dal 1,001° al 3000° per capitalizzazione di mercato o in un indice a bassa capitalizzazione.

Non ignorare le azioni value

Le azioni di crescita (growth) ottengono la maggior parte dei titoli dei giornali, ma anche le azioni value (titoli di società che operano in settori merceologici piuttosto stabili, nei quali il tasso di crescita degli utili è limitato. La loro caratteristica è che le azioni value presentano bassi multipli di bilancio e rapporti Prezzo/Utili e Prezzo/Valore Contabile non eccezionali) possono essere produttori di milionari. Caso in questione: l’investimento value, che consiste nel trovare azioni che il mercato ha sottovalutato, era la strategia originale del leggendario presidente del Berkshire Hathaway Warren Buffett.

Non esiste una scienza esatta per individuare le azioni value. Tre metriche utili sono il rapporto prezzo / utili (rapporto PE), il rapporto PEG e il rapporto Prezzo / Valore Contabile , sebbene queste metriche siano utili solo quando si confrontano titoli simili nello stesso settore.

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Sii un investitore a lungo termine

Gli investitori che fanno operazioni frequenti possono guadagnare rapidamente dalla volatilità quotidiana del mercato azionario. Ma investire nelle fluttuazioni dei prezzi non è una buona strategia a lungo termine. Per creare un portafoglio vincente, concentrati sull’acquisto di azioni che credi di voler detenere tra dieci anni o più.

Annota il motivo per cui stai investendo in ogni azione

Assicurati di avere una buona ragione per investire in una determinata azione e scrivi il motivo della scelta. Riguarda gli appunti quando rivedi la performance del tuo portafoglio. Non importa quanto sia forte la tua logica di investimento, avrai comunque delle operazioni perdenti o con una performance inferiore. Ma quando guardi i tuoi risultati, pensa essere fedele alla strategia applicata o se ci sono strategie che puoi applicare a investimenti futuri.

Anche i migliori investitori commettono errori, ma la differenza con gli investitori medi è che quest’ultimi non riescono a imparare da loro.

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